РП Основы финансовой грамотности

МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ
ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«РОССИЙСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ
ИМ. Г.В. ПЛЕХАНОВА»

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЛИЦЕЙ РЭУ ИМ. Г.В. ПЛЕХАНОВА

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
«ОСНОВЫ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ»

Направление

«Предпринимательство»

Москва – 2021

Муниципальное автономное общеобразовательное учреждение
гимназия № 35
УТВЕРЖДАЮ:
Директор МАОУ гимназия № 35
__________/Никандрова Е.А./
Приказ № от __________2022 г

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
по учебному предмету
«Основы финансовой грамотности»
на уровень среднего общего образования (10-11 класс)
(базовый уровень)

Екатеринбург
2022

Целью дисциплины «Основы финансовой грамотности» является
формирование у учащихся необходимых знаний, умений и навыков в
финансовой сфере, которые бы позволили им эффективно взаимодействовать
с различными финансовыми институтами, решать практические задачи при
применении различных финансовых инструментов, а также развитие
финансового мышления и ответственного отношения к персональным
финансам в целях повышения финансовой грамотности и безопасности.
Занятия обеспечивают подготовку учащихся к разного рода мероприятиям:
олимпиадам,

конкурсам,

деловым

играм,

проектной деятельности и

конференциям в области экономики и финансов.
Задачами дисциплины являются:
- освоение учащимися базовых финансово-экономических понятий в
сфере финансов для решения теоретических и прикладных задач в области
управления финансами, а также формирование системы знаний об основных
финансовых инструментах сбережения, кредитования, инвестирования и
страхования, об актуальных финансовых услугах для населения;
- формирование у учащихся финансового мышления, способствующего
взаимодействию с различными финансовыми организациями в целях
повышения

уровня

материального

благосостояния,

финансовой

независимости и эффективной защиты их интересов как потребителей
финансовых услуг;
- развитие у учащихся коммуникативных навыков, в том числе
способности аргументировать собственную точку зрения по принятию
финансовых решений с учетом актуальных потребностей и имеющихся
возможностей, а также умения взаимодействовать в команде при выработке
коллективного решения на основании существующих альтернатив;
- приобретение учащимися навыков финансового планирования и
формирования личного/семейного бюджета, а также знаний в области
защиты от финансовых рисков и мошенничества;

- усвоение

основ финансовых вычислений при наращении

дисконтировании денежных сумм, при использовании простых и сложных
процентов;
- обретение знаний в области фондового рынка и его инструментов;
- получение знаний в области налоговой системы государства, видов
налогов,

пенсионной

системы,

структуры

государственной

пенсии,

функционирования внебюджетных фондов: пенсионного, социального,
медицинского страхования.

Планируемые результаты освоения курса «Основы финансовой
грамотности»
Программа курса «Основы финансовой грамотности» обеспечивает
достижение

следующих

личностных,

метапредметных

предметных

результатов:
Личностные результаты:
- формирование экономического сознания и финансового мышления,
соответствующего современному уровню экономического знания;
- приобретение навыков формирования, оценки и аргументации
собственной точки зрения по отдельным финансовым вопросам при
самостоятельном решении практических финансовых задач;
- формирование гражданской позиции у учащегося как активного и
ответственного

члена

российского

общества,

осознающего

права,

обязанности и ответственность, которыми наделён субъект финансовых
отношений, и возможностей их практического осуществления;
- понимание необходимости обеспечения финансовой безопасности в
условиях рисков, возникающих при использовании различных финансовых
инструментов.
Метапредметные результаты:
- умение работать с законодательными актами, экономическими
справочниками, учебной литературой, интернет-источниками в поиске

необходимых знаний, умение извлекать, анализировать и интерпретировать
информацию из таблиц, графиков, схем, интервью, обзоров, законов;
- умение анализировать практическую задачу в сфере финансов, ставить
финансовые цели и планировать их достижение, предлагать варианты
решения финансовой задачи и оценивать альтернативы ее решения,
аргументировать и делать оптимальный выбор;
- способность вступать в коммуникацию со сверстниками и учителем,
обосновывать собственную точку зрения по финансовым и экономическим
вопросам, умение договариваться в команде, принимать и отстаивать
коллегиальное решение команды;
-

владение

рефлексией

своей

работы

на

уроке,

способностью

объективной оценки своего вклада в решение общих задач класса или
команды, владение навыками контроля своей деятельности, включая
внеурочную и подготовку домашнего задания.
Предметные результаты:
- владение понятийным аппаратом финансовой сферы (депозит, кредит,
дебетовая и кредитная карта, фондовый рынок, ценные бумаги, акции,
облигации, инвестиционный портфель, доходность, страхование, страховой
случай, страховая премия, валовая и чистая прибыль, доход, выручка,
себестоимость, финансовые потоки, рентабельность, чистая приведенная
стоимость, срок окупаемости, финансовое мошенничество, финансовые
пирамиды, финансовые риски, пенсия, налоги, и др.);
- владение базовыми знаниями об основах банковской, страховой,
налоговой, пенсионной систем, о финансовом рынке и его сегментах;
- знание методов управления личным/семейным бюджетом с целью
оптимизации расходов и увеличения источников дохода, умение постановить
финансовые цели, планировать личные финансы при сопоставлении
имеющихся возможностей, умение совершить рациональный выбор в
условиях ограниченных финансовых, материальных, временных ресурсов;

- владение основами финансовых вычислений на примере простых и
сложных процентов, дисконтирования денежных потоков и наращения
денежных сумм;
- способность анализировать практические задачи в сфере финансов,
предлагать варианты решения финансовых задач и оценивать альтернативы
их решения, аргументировать и делать оптимальный выбор;
- навыки анализа банковских продуктов кредитования и размещения
сбережений, умение осуществлять разумный выбор банковских продуктов
для

своих

финансовых

целей,

способность

осознавать

последствия

невозврата кредита при формирования кредитной истории;
- умение ориентироваться в выборе страховых продуктов при
управлении рисками в отношении жизни и здоровья, имущества и
ответственности как в отношении физического, так и юридического лица,
рассчитать стоимость страхового полиса и страховой выплаты;
- знания в области фондового рынка: виды ценных бумаг, участники;
способность различать виды инвестиционных ценных бумаг.
Ученик научится:
10 класс
- ориентироваться в экономической среде, включающей в себя
цифровые

финансовые

технологии

современную

финансовую

инфраструктуру;
- распознавать и оценивать человеческий капитал как главный личный
ресурс, осознавать свои потребности, возможности, желания и устанавливать
приоритеты финансовых задач;
-

анализировать

альтернативы

аргументировано

совершать

оптимальный выбор при принятии экономических решений на основании
сопоставления доходов и расходов;
- анализировать банковские продукты кредитования, размещения
сбережений, инвестирования и осуществлять разумный выбор банка для
своих финансовых целей;

- основам финансовых вычислений на примере расчетов простых и
сложных процентов;
- ориентироваться в налоговой системе государства, во взимаемых
налогах и предоставляемых налоговых вычетах;
- ориентироваться в выборе страховых продуктов при управлении
рисками в отношении жизни и здоровья, имущества и ответственности
страхователя, рассчитать стоимость страхового полиса и страхового
возмещения;
- распознавать типы валютных сделок; отличать виды платежных
средств и виды мошенничества с использованием платежных средств;
-

распознавать

признаки

финансовых

пирамид

финансовых

махинаций.
Ученик научится:
11 класс
- различать сегменты фондового рынка и функции его участников;
- анализировать особенности видов ценных бумаг – долговых и
долевых – и специфику их эмиссии;
- основам формирования инвестиционного портфеля с использованием
различных финансовых инструментов на основе расчета их доходности;
- ориентироваться в пенсионной системе РФ, видах пенсий, факторах,
определяющих размер пенсии, способах формирования будущей пенсии,
системе внебюджетных фондов государства, расчетах социальных выплат и
государственной пенсии;
- владеть современными финансовыми технологиями;
- определять и классифицировать сегменты финансового рынка,
различать финансовые институты;
- анализировать предпосылки и причины возникновения финансовых
кризисов.

Виды деятельности учеников, направленные на достижение
результата, включают в себя: решение задач, обсуждение кейсов,
подготовку

презентаций

по

заданиям,

выполнение

графических

аналитических заданий. Процесс обучения построен таким образом, чтобы
освоение материала происходило как на уроках, так и дома, и подразумевает
развитие критического мышления, развивающее обучение, проблемное
обучение, интегрированное обучение, групповые задания, дистанционное
обучение, проектную деятельность, деловые и ролевые игры, презентации,
кейсы и др.
СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ
10 класс
Модуль 1. Финансы и финансовое мышление.
Человек в современном мире - цифровая реальность. Финансово
грамотный человек.
Понятие, сущность и функции финансов. Виды финансов. Семейный и
личный бюджет – структура расходов и доходов. Финансовые цели.
Управление личными финансами.
Модуль 2. Банки и банковские продукты.
Банковская система РФ. Функции Центрального банка. Банковские
продукты. Плюсы и минусы кредитов. Виды кредитов. Как сберечь
накопления с помощью депозитов. Проценты по вкладу.
Модуль 3. Расчетно-кассовые операции.
Виды платежных средств: наличные деньги и платежные карты, чеки.
Валютные операции. Виды электронных денег. Что такое интернет- банкинг.
Модуль 4. Налоги в Российской Федерации.
Что такое налоги. Виды налогов: прямые и косвенные, федеральные и
местные, для физических и юридических лиц. Виды налогов, уплачиваемых
физическими лицами в России. Налоговые вычеты. Налоги для малого
бизнеса.

Модуль 5. Страхование.
Что такое страхование. Виды страхования. Основные понятия –
страховая сумма, страховое возмещение, страховой взнос, франшиза.
Страховой рынок России – как выбрать страховую компанию.
Модуль 6. Мошенничество на финансовом рынке
Общая характеристика мошенничества. Признаки финансовых пирамид
и мошенничества, финансовые махинации и схемы, хайп, скимминг, фишинг,
фарминг, смишинг, вишинг. Тенденции развития видов мошенничества,
связанные с цифровизацией экономики и общества, в целом. Финансовая
безопасность.
11 класс
Модуль 7. Фондовый рынок
Виды ценных бумаг. Участники фондового рынка. Оценка доходности
инвестиций. Что такое паевые инвестиционные фонды.
Модуль 8. Пенсионная система Российской Федерации
Виды пенсий в России. Пенсионное страхование. Пенсионная система:
пенсионный возраст, структура государственной пенсии, расчет пенсионной
выплаты. Финансирование пенсии. Накопительная пенсия и особенности ее
финансирования.
пенсионных

Инвестирование

накоплений.

пенсионных

накоплений.

Выплата

Негосударственные

пенсионные

фонды.

Проверочная работа.
Модуль 9. Современные финансовые технологии
Определение, сущность и применимость понятий: электронный
кошелек,

дистанционное

transaction

machines),

банковское

обслуживание,

инвестиционные

счета,

AMTs

(automatic

металлические

счета,

терминалы.
Модуль 10. Финансовый рынок и финансовые институты
Понятие финансового рынка. Сегменты финансового рынка и их
классификации. Рынок капиталов и денежный рынок: функции и задачи.

Финансовые институты: банки, небанковские кредитные организации и
инвестиционные институты.
Модуль 11. Финансовые кризисы: история и современность
Сущность и предпосылки мирового финансового кризиса. Финансовые
кризисы в истории. Мировой финансовый кризис 2008 года, его продолжение
и последствия сегодня.
ТЕМАТИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
№ п/п

Тема

Количество
часов

Модуль 1. Финансы и финансовое мышление.

Человек в современном мире - цифровая реальность.

Финансово грамотный человек. Понятие, сущность и
функции финансов. Виды финансов.
2.

Семейный и личный бюджет – структура расходов и

доходов. Финансовые цели.
3.

Управление личными финансами.

Деловая игра «Доходы и расходы семьи».

Проверочная работа на тему «Финансы».

Модуль 2. Банки и банковские продукты.

Банковская система РФ. Функции Центрального

Банка. Банковские продукты.
7.

Плюсы и минусы кредитов. Виды кредитов.

Как сберечь накопления с помощью депозитов.

Формулы расчета простых и сложных процентов.

10.

Проверочная

работа

«Банковская

система

банковские продукты».
Модуль 3. Расчетно-кассовые операции.
11.

Виды

платежных

средств:

наличные

5
деньги

платежные карты, чеки.
12.

Валютные операции.

13.

Виды электронных денег.

14.

Что такое интернет-банкинг.

16.

Проверочная работа «Расчетно-кассовые операции»

Модуль 4. Налоги в Российской Федерации.

Что такое налоги. Виды налогов: прямые и косвенные,

17.

федеральные

местные,

для

физических

юридических лиц.
18.

Виды налогов, уплачиваемых физическими лицами в

России.
19.

Налоговые вычеты.

20.

Налоги для малого бизнеса.

21.

Проверочная работа на тему: «Налоги. Налоговые

вычеты».
Модуль 5. Страхование.

22.

Что такое страхование. Виды страхования.

23.

Основные понятия – страховая сумма, страховое

возмещение, страховой взнос, франшиза. Страховой
рынок России – как выбрать страховую компанию.
24.

Командная игра на тему «Страхование».

25.

Проверочная работа на тему «Страхование. Основные

понятия».

26.

Модуль 6. Мошенничество на финансовом рынке.

Общая характеристика мошенничества. Признаки

финансовых пирамид и мошенничества, финансовые
махинации и схемы, хайп, скимминг, фишинг,
фарминг, смишинг, вишинг.
27.

Тенденции развития видов мошенничества, связанные

с цифровизацией экономики и общества, в целом.
Финансовая безопасность.
28.
ИТОГО

Проверочная работа. «Финансовая безопасность»

1
34

Тематическое планирование
11 класс
№ п/п

Тема

Количество
часов

Модуль 1. Фондовый рынок.

Виды ценных бумаг.

Участники фондового рынка.

Оценка доходности инвестиций.

Что такое паевые инвестиционные фонды.

Модуль

Пенсионная

система

Российской

Федерации.
5.

Виды пенсий в России.

Пенсионное страхование.

Пенсионная система: пенсионный возраст, структура

государственной пенсии, расчет пенсионной выплаты.
8.

Финансирование пенсии. Накопительная пенсия и

особенности ее финансирования.
9.

Инвестирование пенсионных накоплений. Выплата

пенсионных накоплений.
10.

Негосударственные пенсионные фонды.

11.

Проверочная работа. « Пенсионная система»

Модуль 3. Современные финансовые технологии.

Определение, сущность и применимость понятий:

12.

электронный кошелек, дистанционное банковское
обслуживание, AMTs (automatic transaction machines),
инвестиционные

счета,

металлические

счета,

терминалы.
Модуль 4. Финансовый рынок и финансовые

институты.
Понятие финансового рынка. Сегменты финансового

13.

рынка и их классификации.
Рынок капиталов и денежный рынок: функции и

14.

задачи.
Финансовые

15.

институты:

банки,

небанковские

кредитные организации и инвестиционные институты.
16.

Проверочная работа. «Финансовый рынок»

Модуль 5. Финансовые кризисы: история и

современность.
Сущность и предпосылки мирового финансового

17.

кризиса. Финансовые кризисы в истории.
Мировой

18.

финансовый

кризис

2008

года,

его

продолжение и последствия сегодня.
Итоговый контроль по курсу.

19.
ИТОГО

3
34

Используемая литература
Нормативные документы:
1.

Федеральный закон «Об образовании в РФ» № 273-ФЗ от

29.12.2012.
2.

Приказ Минобрнауки России от 17 мая 2012 г. № 413 Об

утверждении Федерального государственного образовательного стандарта
среднего общего образования».
3.

Приказ Минобрнауки России от 30 августа 2013 г. № 1015 Об

утверждении порядка организации и осуществления образовательной
деятельности

по

основным

общеобразовательным

программам

—

образовательным программам начального общего, основного общего и
среднего общего образования.
Учебники, учебные пособия:

Киреев А.П. Финансовая грамотность: материалы для учащихся.

10–11 классы общеобразоват. орг., социально-экономический профиль. – М.:
ВАКО, 2020. – 384 с.
2.

Лавренова Е.Б. Финансовая грамотность: рабочая тетрадь. 10–11

классы общеобразоват. орг., социально-экономический профиль. – М.:
ВАКО, 2020. – 176 с.
3.

Основы финансовой грамотности. Методические рекомендации

по разработке и реализации программы курса в общеобразовательных
организациях. Центральный Банк Российской Федерации, 2019 г.
4.

Рыжановская Л.Ю. Сборник игр и заданий по курсу «Основы

управления

личными

финансами»:

учебное

пособие

для

10-11

кл.

общеобразоват. орг. / Л.Ю. Рыжановская, Е.В. Семенкова, Л.В. Стахович. –
М.: ВИТА-ПРЕСС, 2019. -80 с.: ил. (Дополнительное образование.
«Финансовая грамотность каждому»). ISBN 978-5-7755-4084-5.
5.

Сборник

математических

задач

«Основы

финансовой

грамотности». В 3 т. Т. 3 для 10–11 классов / Составители: Н.П. Моторо, Н.В.
Новожилова, М.М. Шалашова. – Москва, 2019. – 82 с.
6.

Толкачева С.В. Общественные науки. Финансовая грамотность.

Цифровой мир. 10-11 классы : учеб. пособие для общеобразоват. организаций
/ С.В. Толкачева. – М. : Просвещение, 2020. – 176 с. – ISBN 978-5-09-0769914.
7.

Чумаченко В.В. Основы финансовой грамотности: учеб. пособие

для общеобразовательных организаций / В.В. Чумаченко, А.П. Горяев. – 5-е
изд., дополненное. – М. : Просвещение, 2019. – 217 с. : ил. – ISBN 978-5-09069836-8.
Интернет-ресурсы:
1.

Федеральные

государственные

образовательные

стандарты

www.fgos.ru;
2.

Примерная основная образовательная программа основного

общего образования и примерная основная образовательная программа
среднего общего образования www.fgosreestr.ru.

Центральный Банк Российской Федерации www.cbr.ru

Министерство финансов РФ www.minfin.ru/ru

Федеральная налоговая служба www.nalog.ru

Пенсионный фонд РФ www.pfrf.ru

Роспотребнадзор www.rospotrebnadzor.ru

Моифинансы.рф.

Составитель:
учитель финансовой грамотности Ильина Вера Николаевна